Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) совместно с Миннацэкономики хотят повысить степень склонности риелторов к отмыванию средств до максимального, а деятельность бухгалтеров, юристов, добытчиков и производителей драгметаллов решили признать менее рискованной. Приказ о внесении изменений в закон об отмывании денег и финансированию терроризма опубликован на портале «Открытые НПА».
По показателям степени риска субъект контроля относится:
- к высокой степени риска – при показателе степени риска от 71 до 100 включительно;
- к средней степени риска – при показателе степени риска от 31 до 70 включительно;
- к низкой степени риска – при показателе степени риска от 0 до 30 включительно.
Оценка субъекта проводится на основании «объективных и субъективных критериев, которые осуществляются поэтапно». Какие объективные критерии профессии рассматриваются — не сказано.
В документе объясняется, что переход риелторов из категории средней степени в категорию высокой степени риска обусловлен увеличившейся вероятностью подверженности рынка отмыванию доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма.
Помимо риелторов, в группе с высокой степенью риска находятся индивидуальные предприниматели (ИП) и юрлица, которые занимаются добычей, производством и сбытом драгоценных металлов и ювелирных изделий. АФМ решило отделить продавцов ювелирных изделий и добытчиков от производителей драгметаллов. Это связано с тем, что добыча является лицензируемым, а производство более прозрачным видом деятельности.
Перевод бухгалтеров, юристов, добытчиков и производителей драгметаллов и камней из категории высокой степени риска в категорию среднюю степень «обусловлен результатами секторальной оценки рисков». Юридических консультантов перевели из категории низкой степени риска в среднюю категорию. В теперь в категории низкой степени риска только независимые специалисты по юридическим вопросам.
АФМ пересмотрело подход к определению степени риска той или иной сферы деятельности. Теперь агентство собирается расценивать непредоставление сведений о подозрительных операциях как грубое нарушение.
